今回は2021年9月時点の資産を公開します。
記事の内容
- 資産公開：セミリタイアに向けた資産運用の運営レポート
- ポートフォリオと損益
- 今月にしたこと
- 来月の投資に向けて考えていること
記事を通して読者ができるようになること
- セミリタイアに向けたサラリーマンの投資結果を知れる
- 資産が増えていく経過が見れる
- ポートフォリオを組み立てることができる
記事の著者
- 本業：サラリーマン
- 副業：ミニマリスト投資家
- 家族構成：夫婦、こども3人の5人家族
- 株式（全世界：先進国・新興国）、国債、金、仮想通貨に投資をしている
- 投資で5％以上の利回り実践中
- 2035年にセミリタイア目標
9月の長期投資ポートフォリオ収益報告
— あきら｜ミニマリスト投資家 (@akira_tw1) October 9, 2021
✅投資額：¥7,405,622
✅評価額：¥7,564,622
✅損益額：¥159,001
✅損益率：+3.14％（配当含めない）
📈株：+1.72％
🏛️国債：-2.61%
💰金：-0.26％
💲仮想通貨：+4.65%
9月はテーパリングに備えて、現金比率を26％まで増加😌 pic.twitter.com/Zc4G5hqcN1
- 投資額：¥7,405,622
- 評価額：¥7,564,622
- 損益額：¥159,001
- 損益率：+3.14％（配当含めない）
- 株：+1.72％
- 国債：-2.61%
- 金：+-0.26％
- 仮想通貨：+4.65%
詳細を一緒に確認していきましょう。
なお、過去の資産公開は、こちらにまとめています。
資産公開：セミリタイアに向けた資産運用の運営レポート（2021年9月）
資産公開：セミリタイアに向けた資産運用の運営レポート（2021年9月）
今月のポートフォリオについて確認していきます。
資産公開：ポートフォリオ
9月の資産は、7,564,622円でした。
資産公開：ポートフォリオ
ポートフォリオの割合
国別のポートフォリオ
損益レポート
9月の損益状況は、＋159,001円（＋3.14％）でした。
ポートフォリオ別の損益
- 株：+1.72％
- 国債：-2.61%
- 金：+-0.26％
- 仮想通貨：+4.65%
今月にしたこと
今月にしたこと
①：現金比率を高めた
テーパリング開始によるリスク相場に備えるために、現金比率を高めておきました。
割安になったときに買えるように、現金はいつもより多めに持っています。
例えば、金利が上がればグロース株は下がります。
GAFAなどの大手テック会社は、銀行からお金を借りて、将来のために積極的に投資をしています。
金利が上がれば、将来返済する金額も増えて、利益を圧迫。
だから、株価が下がる。
株価が下がったときに、ヒョイと株を買うのが作戦です。
②：投資銘柄の一部売却
売却した銘柄は、次のとおり。
- Alphabet
- 新興国株
- 金
- 国債
Alphabetなどの固有株は、ETFと比べるとボラティリティが高い。
テーパリングなどの時期は、とくにリスクが高いので、売却しておきました。
新興国株と金は、ドル高を懸念したため。
9月にドルの値段が少しずつ上昇。
新興国は、ドル建ての債券を持っている傾向があります。
ドルの値段があがれば、将来に返済する金額も増えるため、株価も下がります。
金は、ドルと逆に動きます。
ドルが上昇しているので、金の売却をしました。
国債は、金利上昇を懸念したため。
金利が上がれば、国債は下がる。
金利が下がれば、国債は上がる。
金と国債は、必ず常にポートフォリをには入れておきます。
いつ、どんなことが急に起こるかわからないため。
ポートフォリオをの比率は、ローテーションによって変更することはあります。
しかし、何かの金融商品の保有をゼロにするということはありません。
来月の投資に向けて考えていること
来月の投資に向けて考えていること
①：中国株の購入
恒大集団のデフォルト騒ぎが原因で、中国株全体が割安なため。
加えて、2021年は全体を通して、中国株は下落傾向だから安い。
2021年は、中国政府が暗号資産の禁止を急に通知するなど、マイナスなニュースが多い。
しかし、人口を考えれば、中国は米国をしのぐ経済大国になることが予想できますね。
なお、購入予定の銘柄は、次の二つのどちらか。
- iシェアーズ 中国大型株 ETF（FXI）
- Tracker Fund香港（02800）
iシェアーズ 中国大型株 ETF（FXI）
FTSE・チャイナ25指数に連動。
- 米国ドル建て
- 38.62ドル（4,284.47円）：2021/10/01
- 売買単位：1
- 分配利回り：2.16％
- 経費率：0.74％
引用：SBI証券 組入上位銘柄
Tracker Fund香港（02800）
恒生指数(Hang Seng Index)のパフォーマンスに連動。
- 香港ドル建て
- 25.22香港ドル（359.54円）：2021/10/01
- 売買単位：500
- 分配利回り：3.12％
- 経費率：0.10％
引用：SBI証券 組入上位銘柄
②：仮想通貨を購入
割安なアルトコインが、いくつかあります。
- LTC
- BCH
- ETC
③：グロース株
9月のFOMC以降、下落が続いています。
ナスダックに連動するQQQは、数ヶ月ぶりに100日移動平均戦よりも下回ったので、買い時。
引用：Trading View QQQのチャート
金利の上昇もあり、テック銘柄の下落が目立ちます。
投資経験の中で、テーパリングは初めてなので、まだまだわからないことだらけ。
情報収集と頭を使って、これからもお金を増やしていきます。
最後までご覧いただき、ありがとうございました。
