今回は株の運営実績レポートをご紹介します。
自己紹介
- 30代会社員
- 50歳で早期リタイアが目標
- 妻、娘3人と暮らしている
- コツコツ進めることが得意
- ブログ・勉強・資産運用ノウハウを発信
こちらが、立てた目標です。
株1ヶ月目の目標
・長期投資：10万円の積立
・利回り：5％以上
株1ヶ月目の結果
・損益額：97,073円
・株資産：1,815,955円
・投資額：200,000円
・利回り：5.6％（配当含めない）
目標達成です。
順調にコツコツ積み立てられています。
資産運用全体のことは、資産運用レポートから見れます。
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4ヶ月目の株運営レポート
今月の損益について確認していきます。
4ヶ月目の損益レポート
4月全体で損益額は+97,073円でした。
各株の損益はこんな感じ。
4月の損益内訳
株の資産の推移
株の地域別資産の内訳
4ヶ月目までの運営で、なんとかポートフォリを世界中へ分散させることができました。
投資をしている以上、利回りは上げたいです。
しかし、危機による備えを先にしておきたかったので、これで準備OK。
来月以降は、利回りを期待できる株へ投資します。
4ヶ月目の株運営を考察
考察①：利回りをもっと高めたい
6ヶ月後は10％くらいを目指したいと思います。
まずは、6％を次のマイルストーンとして設定しようと思います。
現在の5％でも早期リタイア計画通りに進んでいます。
このままいけば、50歳で早期リタイア可能です。
しかし、株の勉強を始めて、”もっと利回りは高くできそう”とう感覚あり。
考察②：米国の成長株へ投資を増やす
米国の成長株へ投資をして、利回りをあげようと思います。
細かい計算は省略しますが、やっぱり米国の利回りが1番高い。
株の地域別資産の内訳
・米国：11.9％
・オセアニア：9.3％
・欧州：7.3％
・北米：4.7％
・日本：1.8％
・アジア（日本除く）：0.9％
・ラテンアメリカ：-0.3％
狙っている株
・VONG
・VUG
・QQQ
来月に”どれを選択したか、根拠は？”と報告できればと思います。
考察③：個人年金などを解約して投資に回す
個人年金に回していたお金を投資に回します。
理由
・老後にそこまでお金を使わないから
・投資による利回りで十分と考えたから
私の前提は、”国が滅びない限り最低限度の生活は年金で賄える”
次の４つでリタイア後の生活は十分でしょう。
・国民年金
・厚生年金
・確定拠出年金
・投資による利回り
ここに個人年金まで補填して豪華な暮らしをするつもりはありません。
株運営5ヶ月目の抱負と目標
まとめとして、5ヶ月目の抱負と目標を発表します。
・長期投資：10万円の積立
・利回り：6％以上
米国株の比重を高くして、少しずつ利回りを上げていきます。
焦りは禁物です。
自分を抑える。
それでは、5ヶ月目の運営レポートでお目にかかりましょう。
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